Finanzanalyse Basis
Der ideale Einstieg für alle, die ihre aktuelle finanzielle Situation verstehen und optimieren möchten. In einer umfassenden Analyse decken wir Sparpotenziale auf und zeigen konkrete Verbesserungsmöglichkeiten.
Das erhalten Sie:
- Vollständige Einnahmen- und Ausgabenanalyse
- Versicherungscheck mit Optimierungsvorschlägen
- Identifikation von Steuersparmöglichkeiten
- Erste Sparempfehlungen basierend auf Ihrem Profil
- Schriftlicher Bericht mit konkreten Handlungsempfehlungen
- 30-minütiges Abschlussgespräch
Vermögensaufbau Strategie
Langfristiger, strukturierter Vermögensaufbau erfordert eine durchdachte Strategie. Wir entwickeln gemeinsam mit Ihnen einen Plan, der zu Ihrer Risikobereitschaft und Ihren Zielen passt.
Das erhalten Sie:
- Ermittlung Ihres persönlichen Risikoprofils
- Individuelle Anlagestrategie mit Zeitplan
- Produktauswahl und konkrete Empfehlungen
- Diversifikationsplan über mehrere Anlageklassen
- Simulation verschiedener Szenarien
- Quartalsweise Überprüfung für 6 Monate
Altersvorsorge Premium
Die staatliche Pension reicht selten aus, um den gewohnten Lebensstandard zu halten. Mit unserer Premium Altersvorsorge-Beratung schließen Sie Ihre Pensionslücke systematisch.
Das erhalten Sie:
- Detaillierte Berechnung Ihrer zukünftigen Pensionslücke
- Optimierung staatlicher Förderungen (prämienbegünstigte Zukunftsvorsorge)
- 3-Säulen-Vorsorgekonzept (staatlich, betrieblich, privat)
- Steueroptimierte Vorsorgestruktur
- Vergleich verschiedener Vorsorgeprodukte
- Jährliches Update-Gespräch für 2 Jahre inkludiert
Steueroptimierung Komplett
Das österreichische Steuersystem bietet zahlreiche legale Möglichkeiten zur Optimierung. Wir finden alle Potenziale, die Sie bisher möglicherweise übersehen haben.
Das erhalten Sie:
- Vollständige Analyse aller Absetzungsmöglichkeiten
- Optimierung von Freibeträgen und Pauschalen
- Werbungskosten-Maximierung
- Unterstützung bei Arbeitnehmerveranlagung
- Strategien für zukünftige Steuerersparnisse
- Checkliste für Ihre Unterlagen
Immobilienfinanzierung Beratung
Der Kauf oder Bau einer Immobilie ist oft die größte finanzielle Entscheidung im Leben. Unsere Expertise hilft Ihnen, die optimale Finanzierungsstruktur zu finden und Tausende Euro zu sparen.
Das erhalten Sie:
- Budgetberechnung und Machbarkeitsanalyse
- Detaillierte Finanzierungsszenarien
- Bankvergleich und Konditionsverhandlung
- Überblick über Förderungen und Zuschüsse
- Optimierung von Eigenmittel-Einsatz
- Begleitung bis zur Kreditvertragsunterschrift
Jahresbegleitung Plus
Ihr persönlicher Finanzcoach für ein ganzes Jahr. Die Jahresbegleitung ist ideal für alle, die ihre Finanzen kontinuierlich optimieren und an veränderte Lebensumstände anpassen möchten.
Das erhalten Sie:
- 4 persönliche Beratungstermine pro Jahr (quartalsweise)
- Laufende Portfolio-Überprüfung und -Anpassung
- Prioritäts-E-Mail-Support (Antwort innerhalb 24h)
- Automatische Erinnerungen an wichtige Fristen
- Zugang zu exklusiven Marktanalysen
- Jährlicher Finanz-Gesundheitscheck
- 20% Rabatt auf alle Zusatzleistungen